Керування обмеженнями (лімітами) картки

Здійснюючи операції з платіжними картами, Ви можете зіштовхнутися з перевищенням ліміту на зняття чи переказ коштів. З метою гарантування безпеки коштів на Ваших карткових рахунках Ощадбанк встановив добові обмеження кількості та суми транзакцій, які можна здійснювати з платіжної карти.

Виділяють наступні категорії таких лімітів (обмежень):

• на зняття коштів в банкоматах Ощадбанку;
• на зняття готівки в банкоматах інших банків;
• на розрахунки в торгових мережах;
• на розрахунки в Інтернеті;
• на розрахунки за бронювання номерів в готелях за допомогою Інтернету.

Інформацію про розмір ліміту можна дізнатися одним із наступних способів: зателефонувавши в Контакт-центр Ощадбанку, звернувшись до будь-якого відділення свого банку чи скориставшись розділом «Керування обмеженнями» в системі «WEB-банкінг».

Меню «Керування обмеженнями» дає можливість самостійно змінити, чи взагалі зняти ліміти на операції з платіжними картами на постійній основі. Порядок дій такий:

Увійдіть в систему Ощад 24/7. В розділі «Карти і рахунки» оберіть ту карту, на якій Ви бажаєте змінити чи повністю відключити ліміт.

Операції з картками Ощадбанку

Ощадбанк турбується про інформованість своїх клієнтів. Детальну інформацію про різні типи Ваших рахунків, як от, наприклад, про поточні чи кредитні, можна переглянути відкривши меню «Картки і рахунки». Тут повідомляється і про стан випущених платіжних карт із зазначенням деталей обслуговування (номер рахунку, залишок коштів та ін.).

Для зручності кожен тип карти позначений іншим кольором, зокрема карта Platinum – чорного кольору, Gold – жовтого, Virtual – помаранчевого.

Клікнувши на обраний рахунок, Ви зможете побачити детальну інформацію по ньому чи здійснити певну операцію.

Вікно карткового рахунку має три вкладки:

• «Інформація», де Ви можете побачити номер рахунку, суму залишку на рахунках «Мобільні заощадження» та «Віртуальна картка», якщо такі рахунки відкриті, і т.д.;
• вкладка «Сервіси» надає можливість створити виписки за біллінговий та довільний період;
• у вкладці «Картки» відображаються всі Ваші картки, прив’язані до цього рахунку.

Перевипуск картки

Ощадбанк частину послуг надає он-лайн. Поновити картку в разі її пошкодження, закінчення терміну дії чи втрати PIN-коду дозволяє система web-банкінгу (операція «Перевипуск картки»).

Але у більш серйозних випадках – втрати чи викрадення картки – доведеться все ж таки звернутися до офісу чи Контакт-центру.

1. Якщо проблему можна вирішити он-лайн, то для перевипуску карти виберіть потрібну, натиснувши на неї.
2. В «Сервісах» скористайтесь послугою «Перевипуск картки».
3. Вкажіть, що спричинило перевипуск карти, поставивши відмітку в інформаційному полі. Підтвердіть дії введенням одноразового пароля.

Перевипущену картку отримують в тому ж відділенні, у якому її отримували попереднього разу. За іншою адресою одержання неможливе.

Блокування карти

Якщо картка загублена чи викрадена, або є підозра на подібну ситуацію, і до з’ясування обставин Ви вирішили її заблокувати, найшвидше це зробити он-лайн. Web-банкінг пропонує опцію «Блокування картки». Система спрацьовує оперативно.

1. Потрібно відкрити розділ «Картки і рахунки», вибрати картку, яка потребує блокування. Натисніть на неї.
2. У вкладці, яка відкриється після виконаних дій, натисніть «Сервіси». Серед запропонованих послуг оберіть «Блокування картки».
3. Меню «Оберіть причину» зобов’язує вказати причину блокування. Поле «Коментар», яке теж відкрилось у вікні, заповнювати не обов’язково. За бажанням в ньому вказують додаткову інформацію. Наступна дія – відмітка в графі «Операція не тарифікується» і перехід на кнопку «Продовжити».

Система дозволяє заблокувати картку тимчасово. Тоді в причинах вказують «Заблокувати тимчасово (може бути розблокована)». Особливість операції в тому, що картку можна розблокувати в будь-який момент за допомогою послуги «Розблокування картки».

Деактивація картки

Можна тимчасово припинити доступ до коштів на картковому рахунку і не блокуючи її. Збереження коштів на платіжній картці та швидке відновлення доступу до них гарантує операція деактивації картки. З її допомогою картка певний час буде неактивною. Повернути її в робочий стан за Вашим бажанням можна в будь-який час в системі web-банкінгу. Розглянемо покрокову інструкцію.

1. Вибрати потрібну картку, натиснути на неї.
2. У вкладці «Сервіси» обрати пункт «Захист картки – Активувати».
3. Підтвердити вибрану операцію, натиснувши «Продовжити».
4. Обрати спосіб доставки одноразового паролю. Продовжити виконання операції за допомогою відповідної кнопки.
5. Ввести одноразовий пароль.
6. Дочекатися появи повідомлення про успішне проведення деактивації.

Тимчасова активація картки

Увазі клієнтів Ощадбанк пропонує дуже зручну функцію – «Тимчасова активація картки». Вона дозволяє зробити картку активною на необхідний проміжок часу (5 хв., 10 хв., 30 хв. або 1 год.) та встановити кількість операцій, які можна провести по картці протягом зазначеного часу. Після завершення вказаного періоду картка деактивується.

1. Початок роботи аналогічний попередньому: вибрати картку та перейти на вкладку «Сервіси».
2. Вибрати розділ «Захист картки – Дозволити операції».
3. У вікні, яке відкриється, вказати кількість дозволених операцій і вибрати бажаний проміжок часу зі списку.
4. Отримати пароль обраним способом та ввести його в зазначене поле, щоб підтвердити свої дії.
5. Після обробки запиту на екрані з’явиться повідомлення про підтвердження обраних параметрів.

Якщо за вибраний час операції здійснити не вдалося, система заблокує їх подальше проведення.

Активація картки

1. Починаємо з вибору картки та переходимо в розділ «Сервіси».
2. Вибираємо пункт «Захист картки – Заборонити».
3. Щоб продовжити процедуру, натисніть «Продовжити».
4. Після цього отримайте одноразовий пароль одним із зазначених у попередніх розділах способом та підтвердіть ним операцію.
5. Після появи повідомлення «Картку активовано» вона доступна для постійного користування.

Випуск додаткової картки на ім’я власника рахунку

Власник основної картки може здійснити випуск додаткової платіжної картки. В цьому допоможе операція «Випуск додаткової картки».

1. Виберіть потрібну картку і натисніть на неї.
2. В розділі «Сервіси» перейдіть до операції «Випуск додаткової картки».
3. Далі виберіть бажаний тип картки, поставте відмітку біля інформації про умови її випуску та підтвердіть свої дії одноразовим паролем.
4. Свідченням вдало проведеної операції буде повідомлення «Додаткова картка замовлена» на екрані.

Отримати замовлену додаткову картку можна лише в тому відділенні Ощадбанку, де була видана основна.

Ощадбанк – платіжні картки 2024: детальні умови, порівняння тарифів

Ощадбанк зменшив процентну ставку на залишок власних коштів з 5 % до 4 % річних за тарифами “Моя картка”, “Мій рахунок” та “Дитяча картка”, збільшив з 5 % до 6 % річних – за тарифом “Зарплатний”, збільшив комісію за переказ через термінал або банкомат банку на рахунок в Ощадбанку до 0.50 % + 3 грн за операцію за тарифами “Моя картка”, “Мій рахунок”, “Дитяча картка” та “Зарплатний”.

15.12.2022 Ощадбанк змінив комісії:
Тариф “Мій рахунок”: знизив комісію за зняття готівки в банкоматах українських банків, до 10 тис. грн – безкоштовно, а понад ліміт 10 тис. грн – 1.00 % + 5 грн та змінив комісію за переказ на рахунки, відкриті в Ощадбанку через Ощад 24/7 – 3 грн, на рахунок іншого банку – 1.00 % + 5 грн.
Тариф “Моя картка”: встановив комісію 1.00 % за безготівковий переказ на рахунки інших банків понад 20 тис. грн через Ощад 24/7.
Тариф “Зарплатний”: змінив комісію за безготівковий переказ на рахунки відкриті в Ощадбанку – 3 грн через Ощад 24/7, на рахунок іншого банку – 1.00 % + 5 грн.

17.06.2022 банк скасував комісії за видачу готівки у касах відділень Ощадбанку (через POS-термінал) з використанням картки за тарифними пакетами «Моя картка», «Зарплатний» на період до 25.11.2022.

01.03.2022 банк знизив відсоток на залишок по рахунку до 5.00 % річних у гривні, 0.05 % у доларах США, 0.01 % у євро.

Яку карту обрати

Тарифи Ощадбанку створені для наступних цілей:

Моя картка: розрахунки у торговельно-сервісній мережі, зберігання грошей, їх збільшення, використовуючи “Мобільні заощадження”.

Мій рахунок: отримання пенсії, соціальних виплат і для вкладників банку.

Зарплатний: отримання заробітної плати за договорами з банком.

Корпоративний: використання працівником коштів підприємства на відрядження, господарські витрати тощо.

Дитяча картка: картка для дітей та підлітків, зручний контроль за витратами дитини, навчання дитини фінансової грамотності.

Банки-партнери Ощадбанку: Укргазбанк, Укрексімбанк, МІБ.

Тариф “Моя картка”

Вартість відкриття картки:
Безплатно.

Абонентська плата:
Відсутня.

Комісія за видачу готівкових коштів:
У банкоматах Ощадбанку та інших банків в Україні – безплатно в межах ліміту 20 тис. грн в місяць, понад ліміт – 1.00 %.
В касі Ощадбанку, в банкоматах без наявності картки – 1.00 % від суми.
В касах інших українських банків – 1.50 % + 5 грн.
За кордоном – 1.50 % плюс 35 грн.
Без присутності картки в банкоматах – 1.00 %.

Поповнення рахунку:
Безплатно з використанням картки в банкоматі, терміналі банку.

Переказ коштів:
Переказ через термінал або банкомат банку на рахунок в Ощадбанку – 0.50 % + 3 грн, на рахунок іншого банку – 1.00 % + 5 грн.
Безготівковий переказ на рахунок в Ощадбанку чи іншому банку – 1.00 % + 5 грн, макс. 2 тис. грн.
Переказ через термінал або банкомат банку на рахунок в Ощадбанку – до 20 тис. грн в місяць – безплатно, понад 20 тис. грн – 1.00 %, на рахунок іншого банку – 1.00 % + 5 грн.
Переказ через Ощад 24/7:
На власні рахунки, відкриті в тому ж регіональному управлінні – безплатно.
Безготівковий переказ на рахунки, відкриті в Ощадбанку (в тому числі відкриті в іншому регіональному відділенні), на рахунки інших банків – до 20 тис. грн в місяць – безплатно, понад 20 тис. грн – 1.00 %.
Для юридичної особи – відповідно до умов договору приймання платежів, укладених з юридичною особою.

Процентна ставка:
При підключенні послуги “Мобільні заощадження” на залишок коштів будуть нараховуватись 4.00 % річних у гривні.

Детальні умови та калькулятор – депозити Ощадбанку.

Плата за смс-банкінг:
12 грн на місяць.

Тариф “Мій рахунок”

Вартість відкриття картки:
Безплатно.

Абонентська плата:
Відсутня.

Комісія за видачу готівкових коштів:
У банкоматах Ощадбанку та банків-партнерів – безплатно.
В банкоматах інших банків України – до 10 тис. грн в місяць – безплатно, понад 10 тис. грн в місяць – 1.00 % + 5 грн.
В касі інших українських банків – 1.50 % + 5 грн.
Без присутності картки в касі або через банкомат – 1.00 % + 10 грн.
За кордоном – 1.50 % + 35 грн.

Поповнення рахунку:
Безплатно з використанням картки в банкоматі, терміналі банку.

Переказ коштів:
Безготівковий переказ на рахунок в Ощадбанку чи іншому банку – 1.00 % + 5 грн, макс. 2 тис. грн, на рахунки відкриті в межах одного регіонального управління – безплатно.
Переказ через термінал або банкомат банку на рахунок в Ощадбанку – 0.50 % + 3 грн, на рахунок іншого банку – 1.00 % + 5 грн.
Переказ через Ощад 24/7:
Безготівковий переказ на рахунки відкриті в Ощадбанку – 3 грн, на рахунок іншого банку – 1.00 % + 5 грн.
Для юридичної особи – відповідно до умов договору приймання платежів, укладених з юридичною особою.

Плата за смс-банкінг:
12 грн на місяць.

Тариф “Зарплатний”

Вартість відкриття картки:
Безплатно.

Абонентська плата:
Відсутня.

Комісія за видачу готівкових коштів:
У банкоматах Ощадбанку та банкоматах інших банків в Украні – безплатно в межах ліміту 30 тис. грн в місяць, понад ліміт – 1.00 % + 5 грн.
За кордоном – 1.50 % + 35 грн.
Без присутності картки в банкоматах – 1.00 % + 10 грн.
В касі банку за реквізитами рахунку – 1.00 % + 15 грн.
В касах інших українських банків – 1.50 % + 5 грн.

Поповнення рахунку:
Безплатно з використанням картки в банкоматі, терміналі банку.

Переказ коштів:
Безготівковий переказ на рахунок в Ощадбанку чи іншому банку – 1.00 % + 5 грн, макс. 2 тис. грн, на рахунки відкриті в межах одного регіонального управління – безплатно.
Переказ через термінал або банкомат банку на рахунок в Ощадбанку – 0.50 % + 3 грн, на рахунок іншого банку – 1.00 % + 5 грн.
Переказ через Ощад 24/7:
Безготівковий переказ на рахунки відкриті в Ощадбанку – 3 грн, на рахунок іншого банку – 1.00 % + 5 грн.
Для юридичної особи – відповідно до умов договору приймання платежів, укладених з юридичною особою.

Процентна ставка:
При підключенні послуги “Мобільні заощадження” на залишок коштів будуть нараховуватись 6.00 % річних у гривні.

Детальні умови та калькулятор – депозити Ощадбанку.

Плата за смс-банкінг:
12 грн на місяць.

Тариф “Корпоративний”

Вартість відкриття картки:
Безплатно.

Абонентська плата:
Visa Business / Mastercard Debit Business – 150 грн на рік.
Visa Business Platinum / Mastercard Corporate – 1 500 грн на рік.

Комісія за видачу готівкових коштів:
У банкоматах Ощадбанку для бюджетних організацій – 0.15 % від суми, для небюджетних організацій – 0.75 % (мін. 5 грн).
В інших банках України – 1.50 % + 5 грн.
За кордоном – 1.50 % + 35 грн.

Поповнення рахунку:
Безплатно.
Без використання картки – не надається.

Переказ коштів:
Переказ коштів між власними рахунками відкритими в Ощадбанку – безплатно.
В межах Ощадбанку та в інші банки – 0.50 % від суми, мін. 10 грн.

Плата за смс-банкінг:
Visa Business/MC Debit Business – 7 грн на місяць.
Visa Business Platinum/Mastercard Corporate – безплатно.

Тариф “Дитяча картка”

Вартість відкриття картки:
Безплатно.

Абонентська плата:
Відсутня.

Комісія за видачу готівкових коштів:
У банкоматах Ощадбанку та банків-партнерів – безплатно до 2 тис. грн в місяць, понад 2 тис. грн в місяць – 1.00 % + 5 грн.
В касі Ощадбанку – 1.00 % + 5 грн.
В інших банках України – 1.50 % + 5 грн.
Без присутності картки в касі або через банкомат – 1.00 % + 10 грн.
За кордоном – 1.50 % + 35 грн.

Поповнення рахунку:
Безплатно.

Переказ коштів:
Безготівковий переказ на рахунок в Ощадбанку чи іншому банку – до 2 тис. грн в місяць – безплатно, понад 2 тис. грн в місяць – 1.00 % + 5 грн через Ощад 24/7, через банкомат або термінал – 1.00 % + 5 грн.
Переказ коштів за довільними реквізитами не здійснюється.

Процентна ставка:
При підключенні послуги “Мобільні заощадження” на залишок коштів будуть нараховуватись 4.00 % річних у гривні.

Детальні умови та калькулятор – депозити Ощадбанку.

Плата за смс-банкінг:
10 грн на місяць.

Умови платіжних карток Ощадбанку

Порівняння з конкурентами

Дата оновлення: 22.02.2024 року.

Для порівняння були обрані платіжні картки для оформлення яких не потрібно бути постійним клієнтом чи тримати в цьому банку зарплатний проєкт.

Примітка: комісія від Ідея Банку, Кредобанку та ПУМБ наведена для отримання готівки в межах ліміту (10 тис. грн, 50 тис. грн і 500 тис. грн на місяць відповідно).

Ощадбанк, Креді Агріколь, Укргазбанк, Райффайзен банк встановили найкращі умови. Також цікавими є умови Ідея Банку, Кредобанку та ПУМБ, проте при перевищенні місячного ліміту за кожну наступну операцію по видачі готівки потрібно буде сплатити комісію. В Ідея Банку необхідно буде віддати 1.50 % від суми + 25 грн, в Кредобанку – 1.50 % від суми (мін. 20 грн), а у ПУМБ – 1.50 % від суми.

ОТП банк і ПриватБанк знімають плату в розмірі 1.00 % від суми. Для зняття готівки краще підійде Картка для виплат ПриватБанку, проте в неї є суттєвий недолік – при нецільовому поповненні буде стягнена комісія в розмірі 0.50 % від суми.

Найменш вигідно знімати кошти за картками від Сенс банк (безплатно – 2 рази на місяць).

Примітка: комісія від Ощадбанку, Райффайзен банку, Сенс банку та Ідея Банку наведена для отримання готівки в межах ліміту (10 тис. грн в місяць).

За платіжними картками від Кредобанку, Сенс банку, в банку ПУМБ, Райффайзен банку, Ощадбанку та Ідея Банку Ви можете отримати гроші безплатно в будь-якому банкоматі. В Ощадбанку при перевищенні місячного ліміту 10 тис. грн за кожну наступну операцію по видачі готівки потрібно буде сплатити комісію, яка становить 1.00 % від суми плюс 5 грн, в Сенс банку при перевищенні ліміту 20 тис. грн комісія становить 3.00 % від суми, мін. 25 грн, в Райффайзен банку при перевищенні ліміту 10 тис. грн комісія за зняття – 1.00 % від суми, в Ідя Банку для суми зняття понад 10 тис. грн – 1.50 % від суми плюс 25 грн.

ПриватБанк стягує плату в розмірі 1.00 % від суми за карткою Універсальна. Більш вигідною є Картка для виплат, що дозволяє отримувати гроші в усіх українських банках без комісії (з обмеженнями щодо джерел надходження коштів).

Укрсиббанк та Укргазбанк мають найвищі відсотки серед головних конкурентів.

Примітка: Укргазбанк встановив плату за переказ коштів у фіксованому розмірі – 5 грн.

За умовами більшості карток провідних українських банків, таких як ПриватБанк, Сенс банк, Кредобанк, Укрсиббанк, Ідея Банк, Райффайзен банк, ПУМБ та ОТП банк Вам не потрібно сплачувати комісію за переказ грошей.

Вартість перерахунку коштів в Ощадбанку становить 0.50 % плюс 3 грн. Отже, при відправленні клієнтом 10 тис. грн на інший рахунок розмір комісії складе 53 грн.

Креді Агріколь встановив найбільшу плату – 2.00 %.

Найкращі умови пропонує Сенс банк при здійсненні переказу в системі онлайн-банкінгу.

Укргазбанк бере комісію у розмірі 5 грн, що становить 0.05 % від суми 10 тис. грн.

Клієнти ПриватБанку, Ідея Банку та ПУМБ можуть перерахувати кошти в інші банки за 0.50 % від суми.

Райффайзен банк бере комісію 0.50 % від суми плюс 5 грн.

В Укрсиббанку та ОТП банку Ви сплатите комісію 1.00 % від суми переказу.

Ощадбанк бере комісію в розмірі 1.00 % плюс 5 грн, що при переказі 10 тис. грн складе 1.05 % від суми.

Найменш вигідні умови в Кредобанку та Креді Агріколь банку.